Sigorta Acentesi

1. Firma ve proje

2. Müşterinizin karar yolculuğu — sitede karşılığı var mı?

• Fark etme: Branşların açık listesi, teklif formuna giden kısa yol, acil hasar hattı ve ofis bilgisi ilk ekranda.Araç alır, ev taşır, poliçesi biter ya da hasar yaşar; arama yapar ve aynı anda birkaç acenteye yazar.
• Karşılaştırma: Branş sayfasında kapsam ve teminat anlatımı, çalışılan şirketler, teklif sürecinin kaç adımda ve nasıl ilerlediği.Birkaç acenteyi açar; hangi şirketlerle çalışıyor, kapsamı anlatıyor mu, formu ne kadar uzun diye bakar.
• Güven: Levha ve yetki bilgisi, çalışılan şirketlerin izinli gösterimi, ekip ve ofis fotoğrafı, açık adres, sabit telefon, KVKK açıklaması.Acentenin yetkili olduğundan, gerçek bir ofisi ve ekibi olduğundan emin olmak ister.
• İletişim: Branşa özgü kısa form, dönüş süresinin ve kanalının yazılması, tıkla-ara ve WhatsApp seçeneği, gönderim sonrası onay mesajı.Teklif formunu doldurur ya da arar; kısa sürede dönüş bekler, dönüş gecikirse başka acenteyle kapatır.

3. Site haritası — hangi sayfalar gerekli?

İşaretleyin; gereksizleri çizin, eksikleri ekleyin.

• Ana SayfaBranşlar, teklif yolu, hasar hattı ve ofis bilgisine ilk ekranda ulaştırır
• Bireysel Sigortalar — Kasko ve Trafik, Konut ve DASK, Tamamlayıcı ve Özel Sağlık, Seyahat, Ferdi KazaHer branş için ayrı arama girişi, kapsam anlatımı ve o branşa özgü teklif formu
• Kurumsal Sigortalar — İşyeri ve Yangın, Nakliyat ve Emtia, Sorumluluk Sigortaları, Grup Sağlık, Filo Kaskoİşletme sahibine kapsam, şirket seçeneği ve kurumsal teklif süreci anlatır
• Teklif Al — Branş bazlı teklif formları, Teklif süreci nasıl işlerBranş seçimiyle doğru forma yönlendirir; dönüş süresi ve KVKK açıklaması bir arada
• Hasar Rehberi — Trafik Kazası ve Kasko Hasarı, Konut Hasarı, Sağlık Tazminat Talebi, Acil NumaralarBranşa göre adım adım ne yapılır, hangi belge gerekir, kim aranır
• Müşteri Portalı — Poliçelerim, Yenileme talebi, BelgelerimMevcut müşteri için poliçeler, bitiş tarihleri, yenileme ve hasar talebi tek yerde
• Çalıştığımız ŞirketlerAcentenin hangi şirketlerin yetkili acentesi olduğunu izin çerçevesinde ve branş bazında gösterir
• Hakkımızda — Ekip, Ofis ve Ulaşım, KVKK ve GizlilikLevha ve yetki bilgisi, ekip, ofis ve çalışma biçimiyle güven verir
• İletişimTelefon, WhatsApp, hasar hattı ve form tek sayfada

4. Modüller

• Branş bazlı teklif formlarıHer branş için o branşın gerektirdiği asgari alan: kaskoda plaka ve ruhsat bilgisi, konutta adres ve metrekare, sağlıkta yalnızca yaş ve iletişim. Form adım adım ilerler, eksik bilgiyle gönderilmez, talep ilgili temsilciye düşer, müşteriye dönüş süresi bildirilir. Poliçe kesimi şirket sisteminde kalır.
• Yenileme hatırlatmaPoliçe bitiş tarihine göre SMS ve e-posta hatırlatması; mesaj tek dokunuşla yenileme talebine bağlanır. Bitiş tarihleri acente yazılımından dışa aktarımla ya da portala girişle beslenir. Hatırlatmanın kaç gün önce ve hangi kanaldan gideceği branşa göre panelden tanımlanır.
• Hasar rehberi ve acil hatTrafik kazası, konut hasarı ve sağlık tazminatı için adım adım rehber: olay yerinde ne yapılır, hangi belge toplanır, kim aranır. Şirketlerin hasar hatları branş bazında listelenir. Rehber telefonda hızlı okunacak biçimde yazılır; mesai dışında acentenin yerine geçer.
• Müşteri portalıŞifreli girişle poliçeler, bitiş tarihleri, belgeler, yenileme ve hasar talepleri tek yerde. Müşteri poliçesini indirir, yenileme talebini başlatır, hasar bildirimi için belge yükler. Erişim rol bazlıdır, temsilci yalnızca kendi müşterilerini görür, kayıtlar tanımlı süreyle tutulur.
• Acente–şirket ayrımı ve kurumsal kimlikAcentenin unvanı, levha ve yetki bilgisi, hangi şirketlerin hangi branşlarda yetkili acentesi olduğu; şirket adı ve logosu izin çerçevesinde kullanılır. Teklifin acente tarafından hazırlandığı, poliçenin şirket tarafından düzenlendiği açıkça yazılır; müşteri kiminle muhatap olduğunu bilir.
• Acente yazılımı entegrasyonuKullandığınız acente yönetim yazılımının dışa aktarım ya da API imkânına göre müşteri ve poliçe bitiş verisi portala yansır; formdan gelen talepler yazılımın beklediği düzende aktarılır. İmkân yoksa portal bağımsız çalışır ve bitiş tarihleri panelden girilir.

5. Entegrasyonlar — hangileri sizde var / gerekli?

• Acente yönetim yazılımı: müşteri, poliçe ve bitiş tarihi verisi (dışa aktarım veya API, kapsama göre)
• SMS ve e-posta ile teklif onayı, yenileme hatırlatma ve hasar bildirimi
• WhatsApp iletişim hattı (teklif sorusu ve belge iletimi)
• Şifreli belge depolama ve rol bazlı portal erişimi
• Google İşletme Profili, Search Console ve GA4
• Takvim ile ofis görüşmesi randevusu (isteğe bağlı)

6. Dönüşüm noktaları

• Teklif formu gönderildi — Her branş sayfası ve Teklif Al sayfasıÖlçüm: generate_lead (form_id: teklif, brans parametresi)
• Telefon ve WhatsApp ile ulaşma — Üst çubuk, branş sayfaları ve mobil sabit çubukÖlçüm: click_to_call ve whatsapp_click (sayfa türü parametresiyle)
• Yenileme talebi başlatıldı — Müşteri portalı ve hatırlatma mesajındaki bağlantıÖlçüm: generate_lead (form_id: yenileme, kaynak: portal/hatirlatma)
• Hasar rehberi görüntüleme ve hasar hattı araması — Hasar rehberi sayfalarıÖlçüm: page_view (brans parametresi) ve click_to_call (tur: hasar)

7. İçerik ve belge listesi — hazır olanları işaretleyin

• Metin: Her branş için kapsam, teminat başlıkları, kimler için uygun, teklif için hangi bilgi gerekir; 300–500 kelimelik anlatımKim hazırlar: Acente (biz düzenleriz)
• Metin: Hasar rehberleri için branş bazında adımlar ve belge listesi; şirket hasar hatlarıKim hazırlar: Acente (biz metne çeviririz)
• Metin: Teklif sürecinin nasıl işlediği: form, dönüş süresi, teklif sunumu, poliçeleşmeKim hazırlar: Acente
• Metin: Ekip profilleri: temsilci adı, sorumlu olduğu branşlar ve iletişim kanalıKim hazırlar: Ekip üyeleri
• Görsel: Ofis iç ve dış mekân fotoğrafları; gerçek, güncel, stok olmayanKim hazırlar: Acente (çekim yönlendirmesi bizden)
• Görsel: Ekip portreleri; çalışılan şirketlerin logo kullanım izni ve güncel logo dosyalarıKim hazırlar: Acente (şirketlerden izin)
• Belge: Levha ve yetki bilgisi, ticari unvan; hangi şirketin hangi branşta yetkili acentesi olunduğuKim hazırlar: Acente yönetimi
• Belge: KVKK aydınlatma metni, açık rıza metni (sağlık branşı için ayrı), portal kullanım koşullarıKim hazırlar: Acente danışmanı (biz yerleştiririz)
• Veri: Branş–temsilci eşlemesi ve teklif taleplerinin kime düşeceği kuralıKim hazırlar: Acente yönetimi
• Veri: Mevcut müşteri ve poliçe bitiş tarihi listesi (portal ve hatırlatma için, acente yazılımı dışa aktarımı)Kim hazırlar: Acente

8. Güven unsurları — sitede gösterebileceğiniz kanıtlar

• Levha ve yetki bilgisinin, ticari unvan ve açık adresin görünür olması
• Çalışılan şirketlerin izin çerçevesinde ve branş bazında açıkça listelenmesi
• Teklif sürecinin ve dönüş süresinin adım adım yazılması; müşteri ne bekleyeceğini bilir
• Gerçek ofis ve ekip fotoğrafları; temsilcinin adı ve sorumlu olduğu branş belli
• Hasar rehberinin güncel ve şirket hasar hatlarıyla tutarlı olması
• KVKK açıklamasının form yanında sade dille durması; sağlık branşında ayrı rıza

9. Mevzuat ve veri

• Sağlık branşı formunda hastalık geçmişi ve sağlık beyanı istenmez; sitede yalnızca yaş ve iletişim alınır, sağlık beyanı şirketin resmi formunda toplanır.
• 'En ucuz', 'kesin indirim', 'garantili teklif' türü ifadeler ve şirketler arası kıyaslama yazılmaz; branş sayfaları kapsam ve süreç bilgisiyle sınırlı kalır.
• Şirket adı ve logosu yalnızca yetkili olunan branşlarda ve şirketin izniyle kullanılır; teklifin acente, poliçenin şirket tarafından hazırlandığı açıkça yazılır.

10. Bütçeyi etkileyen kalemler — sizde durum

• Branş sayısıBranş sayfası, teklif formu ve hasar rehberi sayısını belirler
• Müşteri portalı kapsamıYalnızca poliçe görüntüleme ile yenileme, belge yükleme ve hasar bildirimi arasındaki fark
• Acente yazılımı entegrasyonuDışa aktarımla eşleme, API ile çift yönlü akış ya da bağımsız portal arasındaki fark
• Yenileme hatırlatma otomasyonuSMS ve e-posta altyapısı, izin yönetimi ve branşa göre zamanlama kurgusu
• KVKK ve sağlık verisi kurgusuSağlık branşı için ayrı rıza akışı, şifreleme ve otomatik silme kapsamı
• İçerik ve fotoğraf üretimiAcente kendi hazırlarsa düşer; branş metinleri ve çekim bizden alınırsa artar

11. Teklif alırken her firmaya sorun

• Her branş için ayrı teklif formu var mı; hangi alanlar sorulacak, talep hangi temsilciye ve hangi kanaldan düşecek?
• Yenileme hatırlatma verisi acente yazılımımızdan nasıl alınacak; hangi yazılımlarla daha önce çalıştınız?
• Sağlık branşında hangi veri sitede toplanacak, hangisi şirket formuna bırakılacak; şifreleme, erişim ve silme nasıl çalışıyor?
• Şirket logolarının kullanımı ve acente–şirket ayrımı içerikte nasıl gözetiliyor; izin belgeleri nasıl dosyalanıyor?
• Yayın sonrası bakım kapsamı nedir: güvenlik güncellemesi, yedek, portal arızası ve branş içeriği değişikliği nasıl ilerliyor?

12. Notlar

Proje takvimi keşif görüşmesinden sonra milestone tarihleriyle sözleşmeye girer. Fiyat kapsam belgesine göre yazılı teklifle verilir. Yazılımınızı Kodem geliştirir, Türkiye'deki sunucularda barındırır ve güncel tutar. Kaynak kod Kodem'de kalır. Alan adınız sizin adınıza kaydedilir; içeriğiniz ve verileriniz her zaman sizindir. Bu şablon bilgilendirme amaçlıdır; sözleşme ve mevzuat maddelerini danışmanınızla teyit edin. kodemyazilim.com